KYC (Know Your Customer), finansal kurumların ve hizmet sağlayıcıların müşterilerinin kimliklerini ve finansal aktivitelerini doğrulamak için kullandıkları bir prosedürdür. KYC, müşterilerin kimliklerini kanıtlamalarını, finansal faaliyetlerini belgelemelerini ve yasa dışı faaliyetlerin tespitini amaçlar.
KYC prosedürü, finansal suçlar, kara para aklama, terörizm finansmanı ve diğer yasa dışı faaliyetlerin önlenmesine yardımcı olmak için kullanılır. Finansal kuruluşlar ve hizmet sağlayıcılar, KYC gerekliliklerini yerine getirmek ve müşterilerin kimliklerini doğrulamak için genellikle kimlik belgeleri, adres kanıtları ve diğer belgeleri isteyebilirler.
Kripto para sektöründe de KYC prosedürleri yaygın bir şekilde kullanılmaktadır. Kripto para borsaları ve platformları, kullanıcıların kimliklerini doğrulayarak hesap açmalarını veya işlem yapmalarını sağlarlar. Bu, yasa dışı faaliyetlerin engellenmesine ve kripto paraların meşru kullanımının teşvik edilmesine yardımcı olmayı amaçlar.
KYC prosedürleri, finansal sistemlerin güvenliğini ve bütünlüğünü sağlamak için önemli bir araçtır. Bu sayede finansal kuruluşlar, müşterilerinin kimliklerini bilmek ve finansal faaliyetlerini izlemek suretiyle yasa dışı faaliyetleri tespit etme ve önleme konusunda daha etkili olabilirler.