AML (Anti-Money Laundering), “Para Aklamayı Önleme” anlamına gelir ve finansal sistemin yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin aklanmasını engellemek için kullanılan bir dizi düzenleme, politika ve prosedürleri ifade eder. AML tedbirleri, kara para aklamanın ve yasa dışı finansal faaliyetlerin tespit edilmesi ve önlenmesi amacıyla finansal kuruluşlar ve diğer işletmeler tarafından uygulanır.
AML çerçevesi, yasa dışı kaynaklardan gelen gelirleri yasal ekonomiye entegre etmeyi amaçlayan para aklama süreçlerini tespit etmeye yöneliktir. Kara para aklamanın önlenmesi, suç gelirlerinin finansal sistem içerisinde gizlenmesi veya temizlenmesi olarak tanımlanır.
AML politikaları, finansal kurumların müşterilerinin kimliklerini doğrulama, şüpheli işlemleri raporlama ve yüksek riskli faaliyetleri izleme yükümlülüklerini içerir. Bu çerçeve, kara para aklama ve terörizm finansmanı gibi yasa dışı faaliyetleri tespit etmek ve raporlamak için tasarlanmıştır.
Kripto para sektöründe, AML uygulamaları özellikle önemlidir. Kripto para borsaları ve platformları, kullanıcıların finansal faaliyetlerini izler ve şüpheli işlemleri tespit ederek ilgili kuruluşlara raporlar. Bu şekilde, kripto paraların yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasının önlenmesi amaçlanır.